NAFA、SEC 対カッター・アミカス訴訟における規制の行き過ぎに対する反対を主張

ワシントン DC、2023 年 8 月 26 日 — NAFA（全国定額年金協会）は、現在マサチューセッツ州地方裁判所に提出されている証券取引委員会対カッター・ファイナンシャル・グループLLCおよびジェフリー・カッター訴訟において法定法廷準備書面を提出した。 NAFAの準備書面は、被告の却下動議を支持して提出されたもので、投資顧問の申請に関連するカッター氏とその登録投資顧問会社CFGに対する修正訴状に含まれるSECの申し立てを却下するよう裁判所に求めている。彼と彼の RIA による固定インデックス年金の販売に関して行動します。

NAFAの準備書面は、SECによる指数年金取引に対するアドバイザー法の適用(1)は、保険と証券の問題に関連する連邦証券法の枠組みと矛盾するアドバイザー法の欠陥と裏付けのない解釈に依存していると主張している。 (2) マッカレン・ファーガソン法、ドッド・フランク法および関連する数多くの最高裁判所の判決に基づいて確立された州保険規制に与えられている優先権に違反する。 (3) 広範な州の保険規制によって提供される消費者保護を考慮すると、必要ありません。 (4) 年金取引に関する国家最善の行動基準を達成するための州規制当局の管轄権限を侵害する。 (5) 大質問原則に違反する。 (6) 指数化年金取引に関する開示と義務に関して不必要な不確実性をもたらします。

「私たちの業界は長年にわたり、固定指数化年金の分配に対する重大な脅威に直面してきました。 カッター氏の場合、規制の行き過ぎに対するSECの試みは行き過ぎだ」とNAFAの社長兼最高経営責任者（CEO）のチャック・ディヴェンチェンゾ氏は述べた。 「年金の販売は、州ベースの強固な枠組みを通じて厳しく規制されており、年金専門家を最善の利益の基準に保つ全米保険委員協会の改訂適合性規則の継続的な採用のおかげで、消費者保護が強化されています。 保険法と証券法の混同は、米国人がより安心して退職するために必要な商品や専門家のアドバイスへの消費者のアクセスを保証する効果的な規制体制を損なうものでしかありません。」